A partir de ahora, en DivvyDiary puedes registrar y mantener, si lo deseas, tu historial de compras y ventas de cada valor. Con la ayuda de estos datos históricos podemos ofrecerte análisis más precisos de tu cartera y de tus dividendos.

Nuevos análisis

Si mantienes tu historial de compras y ventas, te beneficiarás de las siguientes ventajas:

• Consideración de las fechas ex-dividendo en el calendario de dividendos y en las notificaciones de dividendos.
• Tu historial real de dividendos, teniendo en cuenta tu cartera en la fecha ex-dividendo correspondiente a lo largo de todos los años, en nuestra renovada vista general de dividendos.
• El análisis de tus ingresos reales por dividendos, mensuales y anuales, a lo largo de todos los años en nuestro nuevo gráfico de evolución de dividendos.

No te preocupes. Si decides no mantener tu historial de compras y ventas, no cambia nada para ti. En ese caso seguirás viendo todos los análisis de DivvyDiary calculados de forma retrospectiva sobre la base de tu cartera actual. Para cada valor puedes elegir si quieres mantener el historial de compras y ventas o no y puedes cambiar el ajuste en cualquier momento con un solo clic.

Importación automática de transacciones

Si utilizas la importación de Scalable Capital, Trade Republic, Consorsbank o Portfolio Performance, tu historial de compras y ventas se importará automáticamente. Así te beneficias de los análisis más precisos sin esfuerzo adicional. 🥳

Importante: el modo de transacciones está desactivado de forma predeterminada para todos los valores. Tienes que activar el modo de transacciones una vez por cada valor en los ajustes del valor (como se muestra en el vídeo de arriba).

Actualización del 26/06/2023: la importación automática de transacciones desde Portfolio Performance ya está disponible.

Actualización del 05/09/2023: la importación automática de transacciones desde Consorsbank ya está disponible.

Lamentablemente, la importación desde Parqet no admite la transferencia de las transacciones. Como alternativa, puedes utilizar la exportación CSV de Parqet e importar el archivo CSV exportado en DivvyDiary. Así también te beneficias de los análisis más precisos sin esfuerzo adicional.

Mantenimiento manual de las transacciones

Si no utilizas ninguna de las importaciones mencionadas arriba, puedes mantener el historial de compras y ventas manualmente.

Sabemos que el registro manual inicial de una cartera con muchas transacciones puede llevar tiempo. Aprovecha la flexibilidad de decidir, para cada valor, si quieres mantener el historial de compras y ventas o no. Esto te permite, por ejemplo, ir registrando tu historial de forma gradual, en etapas más pequeñas. O puedes decidir empezar con tu cartera actual y registrar únicamente las nuevas compras y ventas.

Tómate un poco de tiempo para familiarizarte con los ajustes y estamos seguros de que encontrarás el equilibrio óptimo entre el esfuerzo de mantenimiento y el beneficio de los nuevos análisis. 😊

Para que no pierdas la visión de conjunto, puedes mostrar una nueva columna «Transacciones» en los ajustes de la lista de valores. Así verás de un vistazo, para cada valor, el número de transacciones y la fecha de la última transacción.

Notas sobre los precios de adquisición y las operaciones societarias

Calculamos el precio de adquisición a partir de las transacciones según el principio FIFO, sin comisiones. Este es el precio de adquisición relevante a efectos fiscales en Alemania. Es posible que tu bróker te muestre un precio de adquisición calculado de otra forma. Por ejemplo, Trade Republic incluye las comisiones en el precio de adquisición que muestra. Así que no te extrañes si hay pequeñas diferencias.

Los splits se tienen en cuenta automáticamente. Otras operaciones societarias (como los spin-offs) o los traspasos de cartera no se detectan automáticamente. No obstante, puedes añadir las transacciones adicionales fácilmente de forma manual.

Más análisis en desarrollo

La compatibilidad con el historial de compras y ventas era la petición más frecuente de los usuarios de DivvyDiary. Estamos muy contentos de poder lanzar hoy esta funcionalidad tras un largo periodo de desarrollo. Esta nueva función supone un hito importante para DivvyDiary y permite nuevos tipos de análisis que iremos desarrollando paso a paso junto a vosotros en los próximos meses.

Que sigan llegando buenos rendimientos por dividendos

Max & Johannes